2026-10-09 · 喵窝资源铺
前两篇管支出侧（报销单×流水、加班表×工资），这篇翻到收入侧：一堆合同的回款日到了没？钱到齐了吗？甲方说"汇了"但财务没对上，是谁漏了？销售拿催款清单挨个打电话，得先有一张可信的清单。这版脚本把回款计划和银行流水逐合同核对，代码实跑验证，真实输出贴在下面。
测试数据：8 个合同、8 笔流水，故意埋 6 处陷阱——蓝天广告应收 50000 只到 30000；远洋物流到期 20 天一分没付；云帆软件的款到了但附言只写"项目款"没写合同号，户名还是全称"云帆软件(北京)有限公司"；启明教育超收 3000；恒信贸易分两笔到账；还混了一笔 8888 的"往来款"不挂任何合同。跑完：
对账完成: 合同 8 个, 疑似兜底 1 笔, 无合同来款 2 笔 HT2025001 宏达科技 → 已收齐 HT2025002 蓝天广告 → 未回款且已到期2026-10-08 → 催收 HT2025003 远洋物流 → 未回款且已到期2026-09-20 → 催收 HT2025004 星辰传媒 → 未回款(未到期, 应收日2026-11-15) HT2025005 云帆软件 → 未回款且已到期2026-10-01 → 催收 HT2025006 启明教育 → 已收齐(超收3000.00) HT2025007 恒信贸易 → 已收齐 | 分2笔到账 HT2025008 绿源环保 → 未回款(未到期, 应收日2026-10-10)
逐项验收：蓝天广告进了催收——注意它明明到过 30000，但附言没写合同号、户名兜底只匹配"户名+差额"两条件不全，所以主表照实报缺口，那笔 30000 进了「无合同来款」等人工认领；云帆软件被兜底表接住（户名含"云帆"+金额=应收差额 18000），标「需人工确认」；超收、分两笔都如实标注；8888 往来款单独成行。对照合同 HT2025001 零误报。边界：空流水直接明确报错退出（不生成一张全催收的误导报表）；幂等：连跑两次输出内容逐格一致（xlsx 不能比 md5，原因见上篇坑 3）。
| 结论 | 判定 |
|---|---|
| 已收齐 | 该合同流水收入合计 ≥ 应收（超收标注差额） |
| 部分回款/催收 | 0 < 合计 < 应收 → 差额打出来；合计=0 且已到期 → 催收 |
| 未到期 | 合计=0 且应收日在今天之后 → 不催，只提示应收日 |
| 疑似兜底/无合同来款 | 附言无合同号但户名+金额对上的进「需人工」表；谁都对不上的进「无合同来款」表 |
核心思路跟报销对账一样：先把流水"翻译"成「合同号 → 到账列表」，再逐合同核对。合同号提取用"先收已知合同号集合，附言里正则抓疑似号去集合查"，抓不到的进兜底/无主池，绝不凭空猜。
先 pip install openpyxl。回款计划列：合同编号 / 甲方 / 应收日期 / 应收金额；流水列：交易日期 / 对方户名 / 收入 / 支出 / 附言。运行：
python collect_recon.py 回款计划.xlsx 银行流水.xlsx 对账结果.xlsx 2026-10-09
最后一个参数是"今天"（不传则取系统日期），用来判断到期没到期。输出 xlsx 三张表：回款对账（主表，直接当催收清单）、疑似兜底匹配(需人工)、无合同来款。
对附言没写合同号的流水，按「户名+金额」兜底看着很聪明，但如果你按差额兜底（应收 50000 只到 30000，流水里正好有笔 20000 就给挂上），一笔户名沾边的无关来款就能把真缺口直接核销掉。所以兜底匹配永远不并入主表结论——主表该催收照样催收，兜底命中的行单独放「需人工确认」表，人看了再认领。
流水里甲方常是"云帆软件(北京)有限公司"这种全称带分公司，== 比对全漏。用「甲方名前两字 ⊆ 流水户名」的包含判断才能命中——但前两字太宽（"恒信"谁都能有），所以兜底必须同时满足金额=应收（或差额），名字+金额两个条件缺一不可，只看名字会到处乱认亲戚。
对不上的来款不要在兜底阶段就悄悄"消费掉"，先全量进「无合同来款」表（户名+金额+日期+附言打全），只有兜底匹配成功才移走。否则报表丢了线索，人工没法反查"这笔 8888 到底是不是哪个合同的"——跟报销对账里"无单打款行必须留户名+金额"是同一个道理，两边是镜像问题。
支出侧镜像：报销单×银行流水对账；收入算得对不对看加班表×工资表工时对账；报名收款的轻量版见报名表×付款记录对账。